1

財(cái)付通支付科技有限公司

銀罰決字〔2023〕34號(hào)

  1.違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定；
  2.違反商戶管理規(guī)定；
  3.違反清算管理規(guī)定；
  4.違反支付賬戶管理規(guī)定；
  5.其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為；
  6.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；
  7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；
  8.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；
  9.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；
  10.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；
  11.違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。

警告，沒(méi)收違法所得56612.388789萬(wàn)元，罰款242677.827882萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年7月7日

2

吳某（時(shí)任財(cái)付通支付科技有限公司反洗錢與風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)人）

銀罰決字〔2023〕35號(hào)

對(duì)財(cái)付通支付科技有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：
  1.違反商戶管理規(guī)定；
  2.違反支付賬戶管理規(guī)定；
  3.其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為。

警告，罰款120萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年7月7日

3

吳某[時(shí)任財(cái)付通支付科技有限公司支付平臺(tái)產(chǎn)品部（微信支付）產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人]

銀罰決字〔2023〕36號(hào)

對(duì)財(cái)付通支付科技有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：
  1.違反商戶管理規(guī)定;
  2.違反清算管理規(guī)定;
  3.違反支付賬戶管理規(guī)定；
  4.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定。

警告，罰款99.6萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年7月7日

4

陳某博[時(shí)任財(cái)付通支付科技有限公司支付平臺(tái)產(chǎn)品部（基礎(chǔ)支付）負(fù)責(zé)人]

銀罰決字〔2023〕37號(hào)

對(duì)財(cái)付通支付科技有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：
  違反清算管理規(guī)定。

警告，罰款6.5萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年7月7日

5

許某愛（時(shí)任財(cái)付通支付科技有限公司總經(jīng)理）

銀罰決字〔2023〕38號(hào)

對(duì)財(cái)付通支付科技有限公司以下違法行為負(fù)有責(zé)任：
  1.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);
  2.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;
  3.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告;
  4.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

罰款16萬(wàn)元

中國(guó)人民銀行

2023年7月7日