河北證監(jiān)局關(guān)于對(duì)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司河北省分行采取出具警示函行政監(jiān)管措施的決定(行政監(jiān)管措施決定書(shū)〔2023〕6號(hào))

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司河北省分行：

2023年3月我局對(duì)你行基金銷售業(yè)務(wù)開(kāi)展了現(xiàn)場(chǎng)檢查，經(jīng)查，你行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下問(wèn)題：

一、部分分支機(jī)構(gòu)及代理網(wǎng)點(diǎn)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格，違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)第175號(hào)令，以下簡(jiǎn)稱《銷售辦法》）第八條第四項(xiàng)、第三十條第二款的規(guī)定。

二、對(duì)部分基金產(chǎn)品在認(rèn)購(gòu)期實(shí)施特別的考核激勵(lì)政策，違反了《銷售辦法》第三十條第一款的規(guī)定。

三、未每半年對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)開(kāi)展一次投資者適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告，違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法（2022年修正）》（證監(jiān)會(huì)令第202號(hào)）第三十條的規(guī)定。

四、部分網(wǎng)點(diǎn)員工使用辦公電話開(kāi)展基金營(yíng)銷活動(dòng)，未納入統(tǒng)一的留痕和監(jiān)控管理，違反了《關(guān)于實(shí)施<公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕58號(hào)）第十六條的規(guī)定。

五、合規(guī)風(fēng)控人員對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督檢查的履職有效性存在不足，違反了《銷售辦法》第二十六條第一款的規(guī)定。

根據(jù)《銷售辦法》第五十三條、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條的規(guī)定，我局決定對(duì)你行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。你行應(yīng)高度重視，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管控和人員資質(zhì)管理，并于4月30日前向我局提交書(shū)面整改報(bào)告。

如果對(duì)本監(jiān)管措施不服，可以在收到本決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)管措施不停止執(zhí)行。

河北證監(jiān)局

2023年3月31日