河北證監(jiān)局關(guān)于對唐山銀行股份有限公司采取出具警示函行政監(jiān)管措施的決定(行政監(jiān)管措施決定書〔2023〕5號)

唐山銀行股份有限公司：

2023年3月我局對你行基金銷售業(yè)務(wù)開展了現(xiàn)場檢查，經(jīng)查存在以下問題：

一、你行內(nèi)部相關(guān)“營銷指引”中對基金推介的話術(shù)設(shè)計不規(guī)范，部分用詞可能對投資者產(chǎn)生誤導(dǎo)，屬《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）第二十四條第一項所列禁止性行為。

二、你行部分支行從事基金推介工作的員工和實際負責人未取得基金從業(yè)資格，不符合《銷售辦法》第三十條第二款規(guī)定。

三、你行基金產(chǎn)品準入委員會未包括產(chǎn)品研究人員及合規(guī)風控人員，不符合《關(guān)于實施<公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》第十五條規(guī)定。

四、你行基金銷售業(yè)務(wù)的專門合規(guī)風控人員未滿足獨立性和有效性要求，且未按照內(nèi)部制度對基金銷售業(yè)務(wù)進行監(jiān)督和現(xiàn)場檢查，不符合《銷售辦法》第二十六條第一款規(guī)定。

五、你行內(nèi)部管理制度未及時根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)章進行修改，不符合《銷售辦法》第二十五條規(guī)定。

現(xiàn)根據(jù)《銷售辦法》第五十三條的規(guī)定，我局對你行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。你行應(yīng)進一步完善相關(guān)制度流程，增強合規(guī)管理能力，執(zhí)行合規(guī)管理要求，強化人員資質(zhì)管理，并于2023年4月30日前向我局提交書面整改報告。

如果對本監(jiān)管措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會提出行政復(fù)議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)管措施不停止執(zhí)行。

河北證監(jiān)局

2023年3月31日