中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京4月22日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書（遼銀保監(jiān)罰決〔2020〕20號）顯示，中國人壽保險股份有限公司（以下簡稱“中國人壽”，601628.SH）撫順分公司存在以下違法行為：

一、任用未取得高管任職資格的人員為中國人壽撫順市東洲區(qū)支公司實際負(fù)責(zé)人

2017年6月至2018年3月，中國人壽撫順分公司在未經(jīng)監(jiān)管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的情況下，由李旭實際履行中國人壽撫順市東洲區(qū)支公司負(fù)責(zé)人職責(zé)。

二、虛列代理人及歸集代理人傭金二次分配導(dǎo)致業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)不真實

2019年1-5月，中國人壽撫順分公司將許達(dá)等代理人177.72萬元業(yè)務(wù)（對應(yīng)傭金41.43萬元）掛靠在付**等虛假代理人名下。此外，許達(dá)等真實代理人按各自保費收入10%的比例，共計25.50萬元的傭金通過轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金方式交給團(tuán)險部內(nèi)勤員工用于賬外使用。

尹堯鵬為中國人壽副總經(jīng)理（原中國人壽保險股份有限公司撫順分公司總經(jīng)理），對任職期間內(nèi)的上述違法行為直接負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條規(guī)定，遼寧銀保監(jiān)局對其給予警告，并處罰款人民幣合計12萬元。

《中華人民共和國保險法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的；

（二）拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；

（三）未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費率的。

以下為處罰原文：

遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書

遼銀保監(jiān)罰決〔2020〕20號

被處罰個人姓名：尹堯鵬

住址：撫順市順城區(qū)**

身份證件種類及號碼：身份證210402196402****

所在單位名稱：中國人壽保險股份有限公司撫順分公司

職務(wù)：中國人壽保險股份有限公司撫順分公司副總經(jīng)理（原中國人壽保險股份有限公司撫順分公司總經(jīng)理）

根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對中國人壽保險股份有限公司撫順分公司未經(jīng)核準(zhǔn)擅自任命高管人員、業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)不真實等案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理。你系該違法行為責(zé)任人員，我局已依法向你告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及你依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查明，中國人壽保險股份有限公司撫順分公司存在以下違法行為：

1．任用未取得高管任職資格的人員為中國人壽保險股份有限公司撫順市東洲區(qū)支公司實際負(fù)責(zé)人

2017年6月至2018年3月，中國人壽保險股份有限公司撫順分公司在未經(jīng)監(jiān)管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的情況下，由李旭實際履行中國人壽保險股份有限公司撫順市東洲區(qū)支公司負(fù)責(zé)人職責(zé)。

2．虛列代理人及歸集代理人傭金二次分配導(dǎo)致業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)不真實

2019年1-5月，中國人壽保險股份有限公司撫順分公司將許達(dá)等代理人1,777,200元業(yè)務(wù)（對應(yīng)傭金414,300元）掛靠在付**等虛假代理人名下。此外，許達(dá)等真實代理人按各自保費收入10%的比例，共計255,000元的傭金通過轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金方式交給團(tuán)險部內(nèi)勤員工用于賬外使用。

上述行為有以下證據(jù)材料為證：現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書、相關(guān)情況說明、會計憑證、資金使用證明材料、相關(guān)人員調(diào)查筆錄及任職文件等。

上述第一項行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十一條的規(guī)定。你時任中國人壽保險股份有限公司撫順分公司總經(jīng)理，對任職期間內(nèi)的上述違法行為直接負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條規(guī)定，我局決定對你作出如下行政處罰：

給予警告，并處罰款人民幣5萬元。

上述第二項行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定。你時任中國人壽保險股份有限公司撫順分公司副總經(jīng)理，對任職期間內(nèi)的上述違法行為直接負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條規(guī)定，我局決定對你作出如下行政處罰：

給予警告，并處罰款人民幣7萬元。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)時告知）到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期不繳的，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

遼寧銀保監(jiān)局

2020年4月13日