中國經(jīng)濟網(wǎng)北京4月17日訊 證監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布了關于對中信證券股份有限公司（簡稱“中信證券”，600030.SH）北京紫竹院路證券營業(yè)部采取責令改正措施的決定。

經(jīng)查，中國證監(jiān)會北京監(jiān)管局發(fā)現(xiàn)中信證券北京紫竹院路證券營業(yè)部存在三宗違規(guī)行為：

1.存在多名客戶開戶資料重要信息填寫缺失、未對高齡客戶職業(yè)信息填寫異常進行核實、同一客戶同日填寫的兩份信息登記材料內(nèi)容不一致、測評打分加總錯誤導致評級結(jié)果出現(xiàn)偏差等問題，違反了《中國證監(jiān)會關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定》第三條第（一）項、第（二）項及《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條第（一）項、第（二）項的規(guī)定；

2.未按規(guī)定向北京監(jiān)管局報告營業(yè)部負責人孫麗麗任職情況，違反了《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》第三十四條的規(guī)定；

3.無法提供營業(yè)場所計算機設備及對應媒介訪問控制地址（MAC地址）的登記記錄變更及歷史登記數(shù)據(jù)，違反了《證券公司內(nèi)部控制指引》第七條第（一）項的規(guī)定。

上述行為反映出該營業(yè)部內(nèi)部控制不完善。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條及《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條，中國證監(jiān)會北京監(jiān)管局決定責令該營業(yè)部限期改正，該營業(yè)部應當對存在的問題予以整改，完善內(nèi)部控制機制，做好開戶審核、人員任免備案、客戶適當性管理工作，切實加強異常交易監(jiān)控，防止營銷人員在執(zhí)業(yè)過程中從事違法違規(guī)或者超越代理權限、損害客戶合法利益的行為。

《中國證監(jiān)會關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定》第三條第（一）項、第（二）項規(guī)定：證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務客戶管理與客戶服務制度，加強投資者教育，保護客戶合法權益。

（一）建立健全客戶賬戶管理制度。證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議，應當為客戶開立資金賬戶，代理證券登記結(jié)算機構(gòu)為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶，并按規(guī)定辦理客戶交易結(jié)算資金（以下簡稱客戶資金）存管手續(xù)?？蛻舻馁Y金賬戶應當在證券營業(yè)部現(xiàn)場開立，證券賬戶應當在證券營業(yè)部或者證券登記結(jié)算機構(gòu)現(xiàn)場開立，法律法規(guī)及中國證監(jiān)會另有規(guī)定的從其規(guī)定。

證券公司應當充分了解客戶情況，在客戶開戶時，對客戶的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。發(fā)現(xiàn)客戶身份存疑的，應當要求客戶補充提供居民戶口簿或者有效期內(nèi)的護照或者戶籍所在地公安機關出具的身份證明文件原件等足以證實其身份的其他證明材料，無法證實的，應當拒絕為客戶開立賬戶。

證券公司不得違反規(guī)定限制客戶終止交易代理關系、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)?？蛻羯暾堔D(zhuǎn)托管、撤銷指定交易和銷戶的，應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務）后的兩個交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

（二）建立健全客戶適當性管理制度，為客戶提供適當?shù)漠a(chǎn)品和服務。證券公司應當根據(jù)客戶財務與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經(jīng)驗和風險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每兩年根據(jù)客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結(jié)果應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產(chǎn)品的風險特征，按照規(guī)定程序，提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產(chǎn)品，服務或產(chǎn)品風險特征及告知情況應當以書面或者電子方式記載、留存。證券公司認為某一服務或產(chǎn)品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的，應當將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項服務或產(chǎn)品。證券公司的提示和客戶的選擇應當以書面或者電子方式記載、留存。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條規(guī)定：證券基金經(jīng)營機構(gòu)開展各項業(yè)務，應當合規(guī)經(jīng)營、勤勉盡責，堅持客戶利益至上原則，并遵守下列基本要求：

（一）充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及時更新。

（二）合理劃分客戶類別和產(chǎn)品、服務風險等級，確保將適當?shù)漠a(chǎn)品、服務提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。

（三）持續(xù)督促客戶規(guī)范證券發(fā)行行為，動態(tài)監(jiān)控客戶交易活動，及時報告、依法處置重大異常行為，不得為客戶違規(guī)從事證券發(fā)行、交易活動提供便利。

（四）嚴格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，督促工作人員勤勉盡責，防范其利用職務便利從事違法違規(guī)、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為。

（五）有效管理內(nèi)幕信息和未公開信息，防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券，或者泄露該信息。

（六）及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業(yè)務之間的利益沖突，切實維護客戶利益，公平對待客戶。

（七）依法履行關聯(lián)交易審議程序和信息披露義務，保證關聯(lián)交易的公允性，防止不正當關聯(lián)交易和利益輸送。

（八）審慎評估公司經(jīng)營管理行為對證券市場的影響，采取有效措施，防止擾亂市場秩序。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條規(guī)定：證券基金經(jīng)營機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會可以采取出具警示函、責令定期報告、責令改正、監(jiān)管談話等行政監(jiān)管措施；對直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他責任人員，可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監(jiān)管談話、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施。

證券基金經(jīng)營機構(gòu)違反本辦法規(guī)定導致公司出現(xiàn)治理結(jié)構(gòu)不健全、內(nèi)部控制不完善等情形的，對證券基金經(jīng)營機構(gòu)及其直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員，依照《中華人民共和國證券投資基金法》第二十四條、《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條采取行政監(jiān)管措施。

《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》第三十四條規(guī)定：證券公司任免董事、監(jiān)事、高管人員和分支機構(gòu)負責人的，應當自作出決定之日起5日內(nèi)，將有關人員的變動情況以及高管人員的職責范圍在公司公告，并向相關派出機構(gòu)報告，提交以下材料：

（一）任職、免職決定文件；

（二）相關會議的決議；

（三）相關人員的任職資格核準文件；

（四）相關人員簽署的誠信經(jīng)營承諾書；

（五）高管人員職責范圍的說明；

（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

證券公司未按要求履行公告、報告義務的，相關人員應當在2日內(nèi)向相關派出機構(gòu)報告。

《證券公司內(nèi)部控制指引》第七條規(guī)定：證券公司內(nèi)部控制應當貫徹健全、合理、制衡、獨立的原則，確保內(nèi)部控制有效。

（一）健全性：內(nèi)部控制應當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞。

（二）合理性：內(nèi)部控制應當符合國家有關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍、風險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標。

（三）制衡性：證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制;前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離。

（四）獨立性：承擔內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門。

《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條規(guī)定：國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)對治理結(jié)構(gòu)不健全、內(nèi)部控制不完善、經(jīng)營管理混亂、設立賬外賬或者進行賬外經(jīng)營、拒不執(zhí)行監(jiān)督管理決定、違法違規(guī)的證券公司，應當責令其限期改正，并可以采取下列措施：

（一）責令增加內(nèi)部合規(guī)檢查的次數(shù)并提交合規(guī)檢查報告；

（二）對證券公司及其有關董事、監(jiān)事、高級管理人員、境內(nèi)分支機構(gòu)負責人給予譴責；

（三）責令處分有關責任人員，并報告結(jié)果；

（四）責令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權利；

（五）對證券公司進行臨時接管，并進行全面核查；

（六）責令暫停證券公司或者其境內(nèi)分支機構(gòu)的部分或者全部業(yè)務、限期撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)。

證券公司被暫停業(yè)務、限期撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)的，應當按照有關規(guī)定安置客戶、處理未了結(jié)的業(yè)務。

對證券公司的違法違規(guī)行為，合規(guī)負責人已經(jīng)依法履行制止和報告職責的，免除責任。

以下為原文：

關于對中信證券股份有限公司北京紫竹院路證券營業(yè)部采取責令改正措施的決定 （〔2020〕54號）

中信證券股份有限公司北京紫竹院路證券營業(yè)部：

經(jīng)查，你營業(yè)部存在以下違規(guī)行為：

1.存在多名客戶開戶資料重要信息填寫缺失、未對高齡客戶職業(yè)信息填寫異常進行核實、同一客戶同日填寫的兩份信息登記材料內(nèi)容不一致、測評打分加總錯誤導致評級結(jié)果出現(xiàn)偏差等問題，違反了《中國證監(jiān)會關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定》第三條第（一）項、第（二）項及《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條第（一）項、第（二）項的規(guī)定。

2.未按規(guī)定向我局報告營業(yè)部負責人孫麗麗任職情況，違反了《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》第三十四條的規(guī)定。

3.無法提供營業(yè)場所計算機設備及對應媒介訪問控制地址（MAC地址）的登記記錄變更及歷史登記數(shù)據(jù)，違反了《證券公司內(nèi)部控制指引》第七條第（一）項的規(guī)定。

上述行為反映出你營業(yè)部內(nèi)部控制不完善。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條及《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條，我局決定責令你營業(yè)部限期改正，你營業(yè)部應當對存在的問題予以整改，完善內(nèi)部控制機制，做好開戶審核、人員任免備案、客戶適當性管理工作，切實加強異常交易監(jiān)控，防止營銷人員在執(zhí)業(yè)過程中從事違法違規(guī)或者超越代理權限、損害客戶合法利益的行為。你營業(yè)部應于2020年6月30日前向我局報送書面整改報告。

如果對本監(jiān)督管理措施不服，可在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會提出行政復議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

中國證監(jiān)會北京監(jiān)管局

2020年4月10日