中國經(jīng)濟網(wǎng)北京3月23日訊 3月20日，中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局發(fā)布了2份行政處罰決定書。其中，行政處罰決定書（鹽銀保監(jiān)罰決字〔2020〕1號）顯示，經(jīng)查，2015年1月-2019年10月中融人壽保險股份有限公司（以下簡稱“中融人壽”）鹽城中心支公司存在虛列員工績效薪酬套取費用、虛假記載客戶信息并虛假回訪的違法行為。

上述行為一違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款的規(guī)定。上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款及《人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2010〕4號）第十五條的規(guī)定。

根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條的規(guī)定，對中融人壽鹽城中心支公司對違規(guī)虛列員工績效薪酬套取費用的違法行為責(zé)令改正，處以人民幣二十五萬元罰款的行政處罰；對虛假記載客戶信息并虛假回訪的違法行為處以人民幣十萬元罰款的行政處罰，兩項違法行為罰金共計人民幣三十五萬元。

此外，行政處罰決定書（鹽銀保監(jiān)罰決字〔2020〕2號）顯示，李勁松作為中融人壽鹽城中心支公司主要負責(zé)人，負責(zé)該公司全面工作，主導(dǎo)了上述虛列員工績效薪酬套取費用違規(guī)行為的實施，是對違規(guī)行為直接負責(zé)的主要領(lǐng)導(dǎo)者和直接管理者，應(yīng)承擔主要領(lǐng)導(dǎo)和直接管理責(zé)任；對虛假記載客戶信息并虛假回訪的違規(guī)行為負有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條的規(guī)定，中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局作出如下行政處罰：對李勁松作出警告,并罰款人民幣三萬元的行政處罰。

當事人應(yīng)當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)，持繳款碼（將在處罰決定書送達后告知）到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

中融人壽保險股份有限公司是2010年3月18日經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準成立的一家全國性人壽保險公司，總部位于北京。中融人壽保險股份有限公司是2010年3月18日經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準成立的一家全國性人壽保險公司，總部位于北京。股東包括貴陽金融控股有限公司（19%）、中潤合創(chuàng)投資有限公司（18.95%）、聯(lián)合銅箔（惠州）有限公司（17.36%）、深圳市力元資產(chǎn)管理有限公司（17.01%）等。公司經(jīng)營范圍包括：人壽保險、健康保險、意外傷害保險，以及經(jīng)中國保監(jiān)會批準的其他人身保險業(yè)務(wù)和國家法律、法規(guī)允許的保險資金運用業(yè)務(wù)。

2014年5月22日，江蘇保監(jiān)局發(fā)布了關(guān)于李勁松任職資格的批復(fù)（蘇保監(jiān)許可〔2014〕514號）顯示，中融人壽保險股份有限公司江蘇分公司《關(guān)于李勁松同志任職資格審查的請示》（中融蘇報〔2014〕22號）收悉。經(jīng)審查，李勁松符合《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2010〕2號）的有關(guān)要求，核準李勁松中融人壽保險股份有限公司中心支公司總經(jīng)理的任職資格。中融人壽保險股份有限公司江蘇分公司應(yīng)當自作出任命決定之日起10日內(nèi)向江蘇保監(jiān)局報告。自收到本批復(fù)之日起2個月內(nèi)未任命的，其任職資格自動失效。

《中華人民共和國保險法》第八十六條規(guī)定：保險公司應(yīng)當按照保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。

保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《中華人民共和國保險法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的；

（二）拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；

（三）未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的。

《中華人民共和國保險法》第一百七十一條規(guī)定：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。

《人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2010〕4號）第十五條規(guī)定：保險公司應(yīng)當在猶豫期內(nèi)對合同期限超過一年的人身保險新單業(yè)務(wù)進行回訪，并及時記錄回訪情況?；卦L應(yīng)當包括以下內(nèi)容：

（一）確認受訪人是否為投保人本人；

（二）確認投保人是否購買了該保險產(chǎn)品以及投保人和被保險人是否按照要求親筆簽名；

（三）確認投保人是否已經(jīng)閱讀并理解產(chǎn)品說明書和投保提示的內(nèi)容；

（四）確認投保人是否知悉保險責(zé)任、責(zé)任免除和保險期間；

（五）確認投保人是否知悉退?？赡苁艿降膿p失；

（六）確認投保人是否知悉猶豫期的起算時間、期間以及享有的權(quán)利；

（七）采用期繳方式的，確認投保人是否了解繳費期間和繳費頻率。

人身保險新型產(chǎn)品的回訪，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

以下為原文：

中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局行政處罰決定書

鹽銀保監(jiān)罰決字〔2020〕1號

被處罰單位名稱：中融人壽保險股份有限公司鹽城中心支公司

住所：鹽城市建軍中路177號匯金購物中心北樓幢 1207、1208、1209、1212、1217室

經(jīng)查，2015年1月-2019年10月中融人壽保險股份有限公司鹽城中心支公司存在虛列員工績效薪酬套取費用、虛假記載客戶信息并虛假回訪的違法行為。

上述行為一違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款的規(guī)定。上述行為二違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款及《人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2010〕4號）第十五條的規(guī)定。

上述事實有中融人壽鹽城中心支公司營業(yè)執(zhí)照副本、經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；現(xiàn)場檢查事實確認書；中融人壽鹽城中心支公司2019年10月末資產(chǎn)負債表、利潤表復(fù)印件；中融人壽鹽城中心支公司《關(guān)于統(tǒng)籌費用的情況說明》及部分費用支付憑證、發(fā)票復(fù)印件；中融人壽鹽城中心支公司《十月業(yè)務(wù)推動方案》及11人工資明細復(fù)印件；中融人壽鹽城中心支公司2018年10月工資、績效和展業(yè)費明細復(fù)印件；調(diào)查筆錄；中融人壽總公司《新契約回訪管理辦法》（2014年版）；中融人壽鹽城中心支公司電話回訪號碼檢查匯總表；中融人壽鹽城中心支公司電話回訪情況報告及問題整改情況相關(guān)附件；中融人壽鹽城中心支公司“侵害消費者權(quán)益現(xiàn)象”整治工作總結(jié)及問題整改情況相關(guān)附件等相關(guān)證據(jù)證明。

根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條對中融人壽鹽城中心支公司對違規(guī)虛列員工績效薪酬套取費用的違法行為責(zé)令改正，處以人民幣二十五萬元罰款的行政處罰；對虛假記載客戶信息并虛假回訪的違法行為處以人民幣十萬元罰款的行政處罰，兩項違法行為罰金共計人民幣三十五萬元。

當事人應(yīng)當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)，持繳款碼（將在處罰決定書送達后告知）到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當事人如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內(nèi)依法向中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局申請行政復(fù)議或在6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局

2020年3月17日

中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局行政處罰決定書

鹽銀保監(jiān)罰決字〔2020〕2號

被處罰當事人：李勁松

職務(wù)：中融人壽保險股份有限公司鹽城中心支公司主要負責(zé)人

經(jīng)查，2015年1月-2019年10月中融人壽保險股份有限公司鹽城中心支公司存在虛列員工績效薪酬套取費用、虛假記載客戶信息并虛假回訪的違法行為。

上述行為一違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款的規(guī)定。上述行為二違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款以及《人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2010〕4號）第十五條的規(guī)定。

李勁松作為中融人壽鹽城中心支公司主要負責(zé)人，負責(zé)該公司全面工作，主導(dǎo)了上述虛列員工績效薪酬套取費用違規(guī)行為的實施，是對違規(guī)行為直接負責(zé)的主要領(lǐng)導(dǎo)者和直接管理者，應(yīng)承擔主要領(lǐng)導(dǎo)和直接管理責(zé)任；對虛假記載客戶信息并虛假回訪的違規(guī)行為負有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

上述事實有中融人壽鹽城中心支公司營業(yè)執(zhí)照副本、經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；李勁松任職相關(guān)文件復(fù)印件；李勁松居民身份證復(fù)印件；現(xiàn)場檢查事實確認書；中融人壽鹽城中心支公司2019年10月末資產(chǎn)負債表、利潤表復(fù)印件；中融人壽鹽城中心支公司《關(guān)于統(tǒng)籌費用的情況說明》及部分費用支付憑證、發(fā)票復(fù)印件；中融人壽鹽城中心支公司《十月業(yè)務(wù)推動方案》及11人工資明細復(fù)印件；中融人壽鹽城中心支公司2018年10月工資、績效和展業(yè)費明細復(fù)印件；調(diào)查筆錄；中融人壽總公司《新契約回訪管理辦法》（2014年版）；中融人壽鹽城中心支公司電話回訪號碼檢查匯總表；中融人壽鹽城中心支公司電話回訪情況報告及問題整改情況相關(guān)附件；中融人壽鹽城中心支公司“侵害消費者權(quán)益現(xiàn)象”整治工作總結(jié)及問題整改情況相關(guān)附件等相關(guān)證據(jù)證明。

根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條我分局作出如下行政處罰：

對李勁松作出警告,并罰款人民幣三萬元的行政處罰。

當事人應(yīng)當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)，持繳款碼（將在處罰決定書送達后告知）到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當事人如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內(nèi)依法向中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局申請行政復(fù)議或在6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局

2020年3月17日