中國經(jīng)濟網(wǎng)北京12月9日訊 國家外匯管理局網(wǎng)站今日公布的國家外匯管理局唐山市中心支局行政處罰信息公開表（匯冀唐檢罰字〔2019〕第5號）顯示，中國銀行股份有限公司唐山分行存在通過電子銀行渠道為境內(nèi)個人辦理境外炒股和投資原油資金匯出的違法事實，違反了《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第3號）第十七條和第二十一條、《個人外匯管理辦法實施細則》（匯發(fā)〔2007〕1號）第十七條和第二十三條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務院令第532號）第四十七條的規(guī)定，國家外匯管理局唐山市中心支局對其處以責令改正；并處罰款22萬。

《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第3號）第十七條規(guī)定：境內(nèi)個人購買B股，進行境外權益類、固定收益類以及國家批準的其他金融投資，應當按相關規(guī)定通過具有相應業(yè)務資格的境內(nèi)金融機構辦理。

《個人外匯管理辦法》第二十一條規(guī)定：境內(nèi)個人向境外提供貸款、借用外債、提供對外擔保和直接參與境外商品期貨和金融衍生產(chǎn)品交易，應當符合有關規(guī)定并到外匯局辦理相應登記手續(xù)。

《個人外匯管理辦法實施細則》（匯發(fā)〔2007〕1號）第十七條規(guī)定：境內(nèi)個人可以使用外匯或人民幣，并通過銀行、基金管理公司等合格境內(nèi)機構投資者進行境外固定收益類、權益類等金融投資。

《個人外匯管理辦法實施細則》第二十三條規(guī)定：根據(jù)人民幣資本項目可兌換的進程，逐步放開對境內(nèi)個人向境外提供貸款、借用外債、提供對外擔保以及直接參與境外商品期貨和金融衍生產(chǎn)品交易的管理，具體辦法另行制定。

《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務院令第532號）第四十七條規(guī)定：金融機構有下列情形之一的，由外匯管理機關責令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關責令停止經(jīng)營相關業(yè)務：

（一）辦理經(jīng)常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的；

（二）違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的；

（三）違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務的；

（四）違反外匯業(yè)務綜合頭寸管理的；

（五）違反外匯市場交易管理的。