中國經(jīng)濟網(wǎng)北京11月8日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日發(fā)布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)銀罰決字〔2019〕83號）顯示，2016年1月至2017年2月，渤海銀行股份有限公司上海分行對某同業(yè)資金違規(guī)投向“四證”不全的房地產(chǎn)項目合規(guī)性審查未盡職；2016年1月至2018年1月，渤海銀行股份有限公司上海分行違規(guī)對外實質(zhì)承擔某同業(yè)業(yè)務(wù)的風險責任；2017年1月至2018年11月，渤海銀行股份有限公司上海分行對某理財資金違規(guī)投向“四證”不全的房地產(chǎn)項目風險管理未盡職；2016年6月至2019年4月，渤海銀行股份有限公司上海分行部分貸款分類不準確；2016年6月至7月，渤海銀行股份有限公司上海分行對某底層資產(chǎn)為非標準化債權(quán)資產(chǎn)的理財投資業(yè)務(wù)風險管理未盡職。

根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號）第十七條、《銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕140號）第九條、《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)投資運作有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕8號）第十一條、《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令（2018年第6號）第七十條，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局對其責令改正，并處罰款共計250萬元。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》第十七條規(guī)定：中國人民銀行和各金融監(jiān)管部門依照法定職責，全面加強對同業(yè)業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查，對業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)復雜、風險管理能力與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應的金融機構(gòu)加大現(xiàn)場檢查和專項檢查力度，對違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)依法進行處罰。

《銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》第九條規(guī)定：商業(yè)銀行違反上述規(guī)定開展同業(yè)業(yè)務(wù)的，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)將按照違反審慎經(jīng)營規(guī)則進行查處。

《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)投資運作有關(guān)問題的通知》第十一條規(guī)定：各級監(jiān)管機構(gòu)要加強監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行違反本通知相關(guān)規(guī)定的，應要求其立即停止銷售相關(guān)產(chǎn)品，并依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定實施處罰。

《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第七十條規(guī)定：條商業(yè)銀行從事理財業(yè)務(wù)活動，有下列情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，予以處罰。

（一）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（二）未按照規(guī)定進行風險揭示或者信息披露的；

（三）根據(jù)《指導意見》經(jīng)認定存在剛性兌付行為的；

（四）拒絕執(zhí)行本辦法第六十八條規(guī)定的措施的；

（五）嚴重違反本辦法規(guī)定的其他情形。