中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京11月1日訊 中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站昨日公布的黔西南銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（黔西南銀保監(jiān)罰決字〔2019〕8、9、10、11、12號(hào)）顯示，晴隆興安村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“晴隆興安村鎮(zhèn)銀行”）存在違法違規(guī)發(fā)放跨區(qū)域貸款的行為，造成較大風(fēng)險(xiǎn)隱患，其中：

1.當(dāng)事人嚴(yán)超在擔(dān)任副行長(zhǎng)（主持工作）期間，該行存在違法違規(guī)發(fā)放跨區(qū)域貸款、發(fā)放借名貸款、貸款“三查”流于形式、抵押權(quán)證管理不到位等問題；

2.當(dāng)事人朱鳳陽在擔(dān)任業(yè)務(wù)發(fā)展部總經(jīng)理期間，該行存在違法違規(guī)發(fā)放跨區(qū)域貸款、發(fā)放借名貸款、貸款“三查”流于形式等問題；

3.當(dāng)事人馮琢在擔(dān)任客戶經(jīng)理期間，該行存在違法違規(guī)發(fā)放跨區(qū)域貸款、貸款“三查”流于形式、抵押權(quán)證管理不到位等問題；

4.當(dāng)事人李曉蘭在擔(dān)任客戶經(jīng)理期間，該行存在違法違規(guī)發(fā)放跨區(qū)域貸款、貸款“三查”流于形式、抵押權(quán)證管理不到位等問題。

中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)黔西南監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條以及《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第八十九條規(guī)定，分別作出對(duì)晴隆興安村鎮(zhèn)銀行罰款人民幣20萬元、取消當(dāng)事人嚴(yán)超高管任職資格三年并處罰款人民幣9萬元、對(duì)當(dāng)事人朱鳳陽警告并處罰款人民幣5萬元、對(duì)當(dāng)事人馮琢和李曉蘭警告的決定。

經(jīng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，晴隆興安村鎮(zhèn)銀行成立于2017年10月12日，注冊(cè)資本2000萬人民幣，唐超為法人代表、董事長(zhǎng)。晴隆興安村鎮(zhèn)銀行第一大股東為貴州興義農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，持股比例51%，貴州興義農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一大股東為貴州安達(dá)旅游股份有限公司，持股比例8.75%。當(dāng)事人嚴(yán)超為晴隆興安村鎮(zhèn)銀行董事、第七大股東，持股比例2.5%，李曉蘭為第九大股東，持股比例1.5%，朱鳳陽為監(jiān)事。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第八十九條規(guī)定：商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，取消其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。